Finanční plán od Explicit Invest

Tvoje cíle.
Jeden promyšlený plán.

Bydlení, rodina, vlastní čas. Propojíme to, na čem ti záleží, s tím, co si můžeš dovolit dnes i v budoucnu.

Úvodní schůzka zdarma. Další postup domluvíme společně.

01Přehled v penězích02Plán podle tvých cílů03Průběžná péče

01 / Začínáme u tebe

Nejdřív život. Potom finance.

Finanční plán nezačíná výběrem produktu. Začíná tím, jak chceš žít. Jinou cestu potřebuje rodina před koupí domu a jinou člověk, který se připravuje na rentu.

Společně si ujasníme, kde jsi dnes, kam chceš dojít a co pro to můžeš udělat. Jednotlivá rozhodnutí tak začnou dávat smysl jako celek.

Plánování cílů a práce s osobním rozpočtem — Jeden plán pro všechny důležité části tvého života.

Co všechno propojíme

Rezerva

Dostatek peněz pro nečekané výdaje a období, kdy se příjem na chvíli změní.

Zajištění příjmů

Ochrana životní úrovně v případě nemoci, rodičovské nebo ztráty zaměstnání.

Ochrana majetku

Nastavení ochrany toho, co už sis vybudoval/a a co je pro tebe důležité.

Vlastní bydlení

Pořízení vlastního bydlení a propočet hypotéky podle tvých možností.

Investiční nemovitosti

Strategie pořízení investičních nemovitostí a práce s jejich financováním.

Investování

Dlouhodobá strategie budování finanční nezávislosti podle tvých cílů.

Investování pro děti

Příprava kapitálu pro vzdělání, start do života a budoucí samostatnost dětí.

02 / Od přehledu k rozhodnutí

Cílům dáme směr. A jasné další kroky.

Nemusíš mít všechno vyřešené předem. Plán vytvoříme společně, krok za krokem.

Poznáme tvůj život

Projdeme příjmy, výdaje, majetek i závazky. A hlavně to, co je pro tebe důležité.

Dáme cílům konkrétní podobu

Určíme priority, časový horizont a kroky, které odpovídají tvým možnostem.

Převedeme plán do praxe

Pomůžeme s realizací a průběžně upravujeme plán podle toho, jak se mění tvůj život.

Jak vypadá cesta k tvému cíli?

Začni orientačním výpočtem. Konkrétní plán pak přizpůsobíme tvé situaci.

Interaktivní průvodce

Spočítej si cestu k cíli

Odpověz na několik krátkých otázek a zjisti, jaká varianta dává smysl právě pro tebe.

Spustit kalkulačku

Případové studie

Jak pomáháme v praxi

Ilustrační fotografie: Dobré základy, ale finance bez systému

FINANČNÍ PLÁN

Výsledek spolupráceRezerva kolem 450 000 Kč

Dobré základy, ale finance bez systému

Rodina se třemi dětmi měla vlastní bydlení, ale chyběla jí rezerva a společný finanční plán. Propojili jsme rezervy, pojištění, hypotéku a investice.

Přečíst celý příběh

03 / Přehled každý den

Plán, který nezůstane v šuplíku.

Důležité dokumenty i kontakt s poradcem máš po ruce. V aplikaci myPLANN vidíš své finance v souvislostech.

Smlouvy a dokumenty přehledně na jednom místě
Přehled majetku, závazků a finančních cílů
Kontakt s poradcem i asistentkou
Online kalkulačky a vybrané pojištění

Přehledné zázemí pro rozhodnutí, která děláš dnes. I pro plány na další roky.

Jak ti aplikace pomáhá

Tvoje finance v souvislostech

myPLANNTy a tvůj finanční plán

Smlouvy a dokumentyPřehledně na jednom místě
Přehled financíMajetek, závazky a finanční cíle
Kontakt s poradcemDomluva na dalším kroku

Přehled funkcí aplikace

04 / Péče i po první schůzce

Život se mění. Tvůj plán s ním.

Plán sestavením nekončí. V placeném servisním poradenství se k němu vracíme, hlídáme důležité termíny a pomáháme s dalšími rozhodnutími.

Komplexní administrativa

Asistentka poradce předchystá administrativu a pomůže vyřešit body finančního plánu.

Pravidelný servis

Jednou ročně zrekapitulujeme posun ve finančním plánu a domluvíme potřebné změny.

Elektronický šanon

Smlouvy, dokumenty, termíny a přehled majetku najdeš na jednom místě.

Hlídání hypoteční sazby

Sledujeme aktuální sazby a aktivně propočítáváme možnosti u jednotlivých bank.

Pomoc s pojistnými událostmi

Poradce a asistentka pomohou s konzultací i běžnými administrativními kroky.

Dlouhodobé servisní poradenství

Jednotlivec

499 Kč/měs.

Ročně 4.990 Kč/rok — dva měsíce zdarma.

Domluvit rozsah péče

Pár nebo rodina

599 Kč/měs.

Ročně 5.990 Kč/rok — dva měsíce zdarma.

Domluvit rozsah péče

Rozsah péče a cenu si potvrdíme před zahájením spolupráce. Pokud nebudeš spokojen/a, vrátíme ti peníze.

Potřebuji individuální VIP péči

05 / První krok je jednoduchý

Pojďme si promluvit o tvých plánech.

Úvodní schůzka je zdarma. Projdeme tvou situaci a domluvíme se, jestli a jak ti můžeme pomoci.

Nech nám kontakt a napiš, co právě řešíš.
Ozveme se a společně vybereme termín.
Potkáme se osobně nebo online.

Chci probrat svůj finanční plán

Tvoje cíle.Jeden promyšlený plán.